富貴投資型保單 Endowment Plan


適合那些投資人:
·         追求較高長期投資報酬率
·         高所得收入者(年收入40萬以上)
·         高資產者(淨資產100萬以上)。
說明:
投資性保單是針對高收入,高資產人群所設計的投資產品,不過現在也開放給一般民眾,提供長期儲蓄投資管道,理財好工具。
報酬率:
根據所選擇投資基金,平均年報酬率為7%10%。本公司客戶從2006年以來實際平均年報酬率為12%至16%
風險:
根據所選擇投資基金,長期風險為中低至中等。
年限:
定期定額為十年期,單筆為五年期。五年期滿即可取出。

最低投資額:
定期定額:R1,000每月;單筆:R100,000。最高無上限。
稅務考量:
投資期間,保險公司代為收益部分付稅。投資期滿時所得保險金免付所得稅。
產品供應商:
Discovery, Liberty, Momentum, Old Mutual, Sanlam
德博建議供應商Discovery, Old Mutual

Discovery投資型保單提供投資R300,000以上客戶至少7.5%初始紅利。

以下為投資報酬試算表,供投資人參考:

月投資額: R1,000
 
單筆投資額: R100,000
年投資額
投資累
年底投資累計
 
年底投資累計
1
12,000
12,000
12,586
 
110,000
2
12,600
24,600
27,059
 
121,000
3
13,230
37,830
43,641
 
133,100
4
13,892
51,722
62,575
 
146,410
5
14,586
66,308
84,130
 
161,051
6
15,315
81,623
108,606
 
177,156
7
16,081
97,704
136,333
 
194,872
8
16,885
114,589
167,675
 
214,359
9
17,729
132,319
203,038
 
235,795
10
18,616
150,935
242,866
 
310,585
15
23,759
258,943
528,177
 
547,357
20
30,323
396,791
1,025,534
 
964,629

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