我們如何幫助客戶實例。
人壽保險理賠
王先生幾年前在西北省透過一位印度人仲介購買了Liberty人壽保險。2013年下半年感覺身體不適，回國診斷治療，後來於2013年底在國內病逝。親人及遺孀請原來的仲介幫助索賠，但因仲介服務不甚積極，以及語言上溝通障礙，沒有進展。他們請我們協助索賠。我們向客戶取得理賠所需文件，遞交給保險公司，跟保險公司多次跟進，之後把保險公司進一步的需求反饋給客戶。一個多月後，保險公司把200萬保險金理賠給受益人。遺孀可以用這筆錢照顧兩個年幼孩子教育及生活的需要。
曾先生夫婦在2010年底透過本公司購買Discovery人壽保險。2014年初曾先生在中國被診斷罹患肝癌。之後雖在國內經過治療，仍於2014年5月份在中國不治病逝。家人在處理完後事後，於7月初返南非跟我們約見。我們向客戶詳細說明所需資料，取得理賠所需文件，遞交給保險公司，跟保險公司多次跟進。將近兩個月後，在9月初保險公司把109萬元保險金理賠給受益人。遺孀可以用這筆錢照顧三個孩子教育及生活的需要，以及在生意上可能所需的周轉金。曾先生也有買一份退休金保單，Discovery在10月初將退休金六萬三千蘭特付給受益人。
林先生是某商會副會長，在2008年10月透過本公司購買Momentum人壽保險。2014年5月份身體感到不適，在南非住院檢查，被診斷出肝癌。後來回中國治療，於2014年7月病逝。客戶家人在9月初與我們約見。我們向客戶詳細說明所需資料，取得理賠所需文件，遞交給保險公司，跟保險公司多次跟進。一個月後，在10月初保險公司把63.8萬元保險金理賠給受益人。
Q先生在2011年11月透過本公司購買Discovery人壽保險。2014年初在中國被診斷出癌症，肝癌，留在國內接受治療。最後於2015年1月23日病逝。客戶遺孀回國辦好喪事後，回南非於4月20日到本公司辦理索賠手續。一個多月後，在6月10日保險公司把144.2萬元保險金理賠給受益人，即遺孀。
傷殘保險理賠
陳先生幾年前在伊莉莎白港透過一位白人仲介購買了Liberty人壽保險，附帶殘障險。後來搬到開普敦工作。2011年因中風，之後兩手無力，無法再繼續在餐廳工作。夫妻兩生活陷入困境。2013年透過友人介紹認識葉理財規劃師。葉先生審視其人壽保單，照理客戶應儘早通知保險公司，申請理賠，由於事件發生已過兩年多，保險公司是否會接受理賠也不可知。我們承諾幫助客戶向保險公司申請理賠，但不保證結果。我們聯系Liberty保險公司，要求提供所需表格及文件。我們協助陳先生填寫資料，也請陳先生找醫生提供診斷報告。之後我們將資料上交給保險公司。最後保險公司裁定陳先生因中風而不能從事原有工作，屬於職業殘障，照保單賠給陳先生75萬蘭特。陳先生夫婦用這筆錢償還房屋貸款，使家庭財務有所改善。
重大疾病險理賠
50多歲的吳先生在多年前向Liberty購買人壽保險。於2011年罹患癌症，向保險公司申請索賠不得其門而入，因此請我們協助。我們審視吳先生的保單，發現吳先生保單沒有加上重大疾病險，保險公司是不會就其癌症予以理賠的。我們陪同吳先生到保險公司服務處諮詢，保險公司人員也確認吳先生沒有重大疾病險，因此不予理賠。孩子教育
劉先生於2007年透過我們購買Momentum孩子教育基金，每月R1,200。2012年到期，後來11月時客戶申請領出，保險公司給付R89,393，幫助客戶給付孩子在南非上大學費用。錢先生於2009年4月透過我們購買Discovery孩子教育基金，每月R1,000。2014年滿五年，申請領出，保險公司付給客戶R95,243。
投資理財
李先生於2012年3月開始投資基金，金額R500,000。後來2012年底又追加40萬。2014年初想要買房，就把基金賣出，總計R1,311,097,獲利R411,097。
陳太太於2009年3月透過我們購買Discovery投資保單，每月R3,000。2014年滿5年，想領出一半以償還房屋貸款。保險公司給付R166,086。之後客戶再繼續投資五年。
馮小姐於2008年4月透過我們購買Momentum投資保單，每月R1,000。2013年滿五年，保險公司給付客戶R87,986。客戶後來轉投養老保險。
李小姐於2009年4月透過我們購買Discovery投資保單，每月固定R1,000。2014年滿五年，客戶想買車付頭期款，申請領出，保險公司給付R81,183。
陳先生於2009年11月購買Discovery投資保單，每月R1,500。約一年後他把每月投資額增加到R5,000。2014年11月滿五年，客戶總計投入本金R346,306,獲利R65,762,保單價值R412,068。客戶見到期獲利，申請領出，保險公司給付R412,068。
李小姐於2009年4月透過我們購買Discovery投資保單，每月固定R1,000。2014年滿五年，客戶想買車付頭期款，申請領出，保險公司給付R81,183。
陳先生於2009年11月購買Discovery投資保單，每月R1,500。約一年後他把每月投資額增加到R5,000。2014年11月滿五年，客戶總計投入本金R346,306,獲利R65,762,保單價值R412,068。客戶見到期獲利，申請領出，保險公司給付R412,068。
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